С распространением криптовалют вопрос безопасности поднимается все чаще. В индустрию приходят люди, которые меньше знакомы с техническими тонкостями и безопасностью хранения. Чтобы не задумываться о сохранности биткоина и других криптовалют, можно использовать кастодиальные сервисы, кастодиан-банки и специальные хранилища.
В этой статье мы расскажем, как работают кастодианы, какие игроки есть на рыке и для каких пользователей подойдет этот вариант хранения криптовалюты.
Что такое кастодиальный сервисы для криптовалют
Кастодиальное решение — это сторонние поставщики услуг, которые обеспечивают безопасное хранение для криптовалют. По типу хранения цифровых валют можно выделить три разновидности:
- самостоятельное хранение в холодном кошельке, когда приватный ключ находится у самого инвестора,
- хранение на бирже и обменнике, где на горячем кошельке проводятся оперативные операции с криптовалютами без ввода приватных ключей,
- хранение у третьих лиц — это услуги специализирующихся компаний. Они хранят криптовалюты от лица инвестора, это и есть кастодианы.
Такие кастодиальные услуги в настоящее время чаще всего используются профильными компаниями, хотя есть некоторые разработки среди криптографического хранения.
Выгода для инвестора в следующих вещах:
- организация специализируется на хранении, поэтому более защищена и подготовлена,
- чтобы защитить свои криптовалюты, не нужно разбираться с специальными кошельками, компьютерами без сети и прочим, для обеспечения высокого уровня безопасности,
- в случае утраты криптовлают есть страхование.
Но стоит помнить, что и эта сфера не защищена от мошенников и низкокачественных провайдеров услуг. Нормативно-правовая база и правовой статус криптовалюты все еще находятся в разработке, поэтому за свой выбор отвечает только пользователь.
Другие недостатки:
- ограниченный диапазон криптовалют и токенов, которые компании готовы хранить,
- могут не поддерживать хардфорки,
- задержки в несколько дней при выводе и торговле активами.
Кастодиальный сервис подходит для долгосрочного хранения, но даже в этой сфере есть несколько типов услуг:
- место хранения — холодные кошельки от самой фирмы,
- защита физического кошелька — хранилище, на подобие банковской ячейки, где под защитой находится бумажный или аппаратный кошелек,
- защищенные транзакции — покупка и продажа монет от имени владельца,
- страхование — возмещение убытков в случае кражи или потери криптовалюты.
Часто кастодиальные сервисы являются частью компаний с более широкими услугами по инвестированию. В большинстве своем они направлены на институциональных инвесторов, которым нужна высокая степень безопасности и потеря криптовалюты коснется множества клиентов.
Список кастодианов
Индустрия находится в начале своего развития. Но уже есть несколько значительных игроков. Среди них и сейфы, и биржи, и инвестфонды.
- Kingdom Trust — первая площадка-кастодиан, которая не только хранит криптовалюты, но и страхует их.
- Gemini — лицензированная биржа с кастодиальными услугами, поддерживает BTC, LTC, ETH, BCH, ZEC и имеет небольшую комиссию за эту услугу.
- Bitcoin IRA — страхование активов,
- Ledger Vault — корпоративное решение для хранения криптовалют,
- Coinbase Custody — сервис для крупных инвесторов,
- BitGo Trust — регулируемый кастодиальный сервис для широкого круга клиентов. Компания работает с 2013 года и поддерживает сотню криптовлают. Для хранения используется холодное хранилище (автономный кошелек), многопользовательские учетные записи.
- Fidelity Digital Assets — депозитарная служба для институциональных инвесторов,
- Digital Asset Vaul — швейцарский банк Vontobel открывает возможность хранения криптоактивов,
- Crypto Storage и Swissquote — еще один крупный швейцарский банк занимается криптовалютами,
- Xapo — старейший биткоин-кошелек, который имеет физические хранилища в Швейцарии. Считается, что в нем хранится около 7% всех биткоинов в обороте.
- DACC — кроме хранения криптовалют, он предлагает решения для хранения данных, которые включают круглосуточную поддержку клиентов, регулярные отчеты о состоянии активов, страхование и т. д.
- Недавно IBM представили технологию аппаратного модуля безопасности HSM.
- Bakkt тоже затрагивает проблему хранения криптовалют.
- Goldman Sachs и JP Morgan также разрабатывают решения.
Все решения, как правило, имеют высокий порог входа. Они обслуживают институциональных инвесторов и лиц с большими счетами. Для частного инвестора услуги кастодианов будут нерациональной тратой — свой капитал можно обезопасить самостоятельно. Но со временем стоит ожидать, что услуги подобного плана появятся и для обычных людей.
