Рынок криптовалют постепенно усложняется. Если раньше адепты видели единственную возможность заработать на биткоине — купить монеты и ждать повышения курса, то теперь есть разные способы торговли и инвестирования. Их можно проводить даже без фактического владения криптовалютой.
В этой статье мы говорим не про финансовые пирамиды и не про обещания обогатиться на шиткоинах. Это обзор такого финансового инструмента как спред-беттинг. Он также похож на бинарные опционы, на базе которых строилось множество лохотронов.
Про спред беттинг в криптовалютах мы будем говорить с точки зрения его использования на реальном рынке, без рекламных обещаний.
Что такое финансовый спред беттинг?
Спред беттинг — это тип стратегии. В основе — дериватив, что означает, что вы фактически не владеете активом, а только ставите на него (его производное на бирже). Вы выбираете, будет ли цена актива падать или расти. В спред беттинге есть две ценовые котировки. Одна из них — цена спроса, то есть цена, по которой вы можете купить криптовалюту. Другой является цена предложения — цена, по которой можно продать. Как и в случае с другими типами деривативов, термин «спред» относится к разнице между ценами покупки и продажи. В этом спреде брокеры получают свою прибыль, что позволяет им избегать взимания каких-либо комиссий.
В спред беттинге вы выбираете цену покупки, если считаете, что рынок для данной криптовалюты будет расти, или цену продажи, если считаете, что рынок криптовалюты упадет. Такие ставки могут быть для чего угодно: криптовалюты, акции, валюты, вообще все.
Создание спред беттинга приписывают Чарльзу МакНилу, который был учителем математики, затем аналитиком ценных бумаг, а затем букмекером. Этот тип игры на бирже появился в 1940-х годах в Чикаго, но 30 лет он не входил в профессиональные интересы трейдеров. Первой фирмой, занимающейся ставками на спред, была IG Index, которую в 1974 году основал инвестиционный банкир Стюарт Уилер. Все началось с распространения ставок на золото, что стало легким способом спекулировать активом. В то время было трудно инвестировать напрямую в золото, поэтому это был популярный вариант.
Как это работает в криптовалютах
Все начинается с выбора криптовалюты. Затем выбирается позиция:
- длинная, если вы считаете, что цена вырастет,
- короткая, если считаете, что цена упадет.
Естественно, определить точно, куда пойдет рынок, могут немногие. Велика доля вашего опыта, знаний и случайности, поэтому биржи и казино до сих пор существуют. Такая ставка имеет долю азарта, на ней можно выиграть, но еще проще проиграть. В рекламных обещаниях опционов и ставок на спред обычно замалчивают тот момент, что это занятие для опытных трейдеров.
После выбора позиции определяется размер депозита, который нужно поставить. Здесь можно использовать кредитное плечо, устанавливать тейк-профит и стоп-лосс (за гарантированный стоп-лосс часто взимается дополнительная плата). Сделка размещается. Она рассчитана на установленное время: оно может быть и несколько дней, и несколько месяцев. Когда время истекает, ставка закрывается, и трейдер остается с прибылью или убытками.
В криптовалютах можно делать ставки на определенную криптовалюту в целом или одну валютную пару: XBT / EUR, XBT / USD и другие (XBT — это тикер биткоина на BitMEX).
В большинстве случаев брокеры требуют, чтобы участники криптовалютного спред беттинга имели значительную сумму на своих счетах, которой хватит для покрытия убыткоов с учетом кредитного плеча.
То есть, если вы ставите сумму в $1000 и берете плечо в x50, вся сумма должна быть. Если суммы на счете недостаточно уже в процессе, сделка может быть закрыта автоматически.
Есть более продвинутый уровень спред беттинга с использованием арбитража, но он имеет высокие риски и сложную реализацию. Идея в том, чтобы делать ставки на спред у двух отдельных брокеров. Вы заработаете в два раза больше, если нижняя часть спреда одного брокера окажется выше верхней части спреда другого брокера. По сути, вы купите дешево у компании A, а затем продадите дорого у компании B.
Законность спред беттинга
И инвестирование в криптовалюту, и использование спред беттинга сопряжены с высоким уровнем риска, но также с потенциально высоким вознаграждением, поэтому трейдеры и используют кредитное плечо.
При спред беттинге вы не владеете базовой криптовалютой, поэтому вам не придется платить налог на имущество. Существует налог на прирост капитала, но в некоторых юрисдикциях, например, в Англии, его нет. В других же юрисдикциях спред беттинг вообще может быть запрещен. Это связано с тем, что такие ставки приравниваются к онлайн азартным играм и со сложностью налогообложения. Запрет есть на таких крупных рынках, как США и Япония. В ЕС есть строгие ограничения на кредитное плечо и применяются другие меры для защиты инвесторов.
В стране, где нельзя получить лицензию на гемблинг, спред беттинг, скорее всего, вне закона!
В России запрещено организовывать азартные игры, даже если заведение зарегистрировано там, где это разрешено. Про участие в Законе ничего не сказано.
Брокеры
Спред беттинг для криптовалют предлагают не так много брокеров. Мы собрали самые популярные компании. Обращаем внимание, что мы не пользовались их услугами, информация собрана из открытых источников. Ни одна компания не спонсировала эту статью. Также помните, что опционы и ставки — наиболее рискованное предприятие, куда вы можете вложить свои деньги. Убытки терпят больше половины инвесторов.
ETX Capital — поддерживает ставки на Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Ripple и Litecoin. Есть кредитное плечо 1:2, а дневной спред на биткоин составляет 50 пипсов. Площадка регулируется FCA.
IG — самая старая компания, которая предлагает спред беттинг. Сейчас добавилась и криптовалюта: биткоин, Ethereum, Ripple, Litecoin, NEO, Stellar и EOS. Площадка регулируемая. Известна своей большой образовательной базой.
AVA Trade — тоже крупный брокер. Есть русскоязычная поддержка. Можно торговать несколькими криптовалютами:
City Index — площадка для торговли CFD, спред беттинга и торговли на Форекс. На ней содержится более 12 тысяч рынков, в том числе и криптовалютных.
Spreadex — крупный брокер с около 10 тысячами рынков. Он предлагает беспроцентный кредитный лимит. Есть биткоин, Ethereum, Ripple и Litecoin. На площадке размещены учебные материалы.
У всех брокеров внимательно читайте лицензионное соглашение.
